REITまとめ（分配金1月7月編）該当月にお小遣いを貰える仕組み作り

2019年6月24日 2019年9月21日

aquacats

REITまとめページ第二弾です。

毎月のお小遣い、少しでも増やせたらいいなって思いませんか？

その為に少しだけ投資を行ってみませんか？

そしてそこで貰えたお小遣い（分配金・配当）、これを使ってちょっと贅沢をするもよし、更に分配金を再投資して一度に貰えるお小遣い（分配金・配当）の額を上げるもよしです。

このページでは私が良いと思っているＲＥＩＴを利回りや自分の考えを記載し、まとめたものです。ちょっとした入口になると思いますので是非興味の湧いたワードでも利回りからでも良いので読んでみてください。

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まずは証券口座はお持ちですか？
これが無ければ調べることも購入することも出来ません。是非作って、まず1種類購入してみましょう。
そこから投資の第一歩です。評価損（数字上の赤字）等をみるかもしれません。
それでもじっくり待てば、知識もお金も育つはずです。

※あくまで個人の考えです。株式投資に関しては自己責任にてお願いいたします。
勿論取引等は無くても口座維持費はかかりません。

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ＲＥＩＴって何
- J-REITのメリット
- J-REITのデメリット
1月7月分配の投資法人紹介

ＲＥＩＴって何

「ＲＥＩＴっていいよ！」って言われてもそもそもＲＥＩＴってなんぞや。聞いたことないぞっていう方が多いのではと思います。

私も初めはそうでした。

ＲＥＩＴとは、

多くの投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
https://www.toushin.or.jp/reit/about/what/

Real（本当の、現実の）
Estate（地所、財産）
Investment（投資）
Trust（信頼、信託）

の略で、それがＲＥＩＴと呼ばれており、更に日本では頭にJapanのJを付け、「J-REIT」と呼ばれています。

またJ-REITが初めて上場したのは2001年9月のようです。

（一般社団法人投資信託協会より引用）

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今流行のクラウドファンディングです。
仕組はＲＥＩＴに近く、皆様から投資を少しずつ集め、資金調達のニーズがある会社に対して投資を行うプログラムです。

そこで発生する金利の一部が分配される形となります。

クラウドバンク

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こちらもリスクは勿論ありますが、利回りとしてはやや大きめになりますので資産のうち、一部であれば効果的に運用が可能だと思います。
いきなり資産の90％を1か所に預ける！とかは絶対ダメですよ！
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J-REITのメリット

それではJ-REITのメリットはどこにあるのでしょうか。
賃貸収入、売買益を出るなら自分で不動産投資を行った方がいいのでは？という意見もあると思いますが以下のメリットがJ-REITにはあります。

少ない金額から購入可能

通常、不動産へ投資するためには、多額の資金が必要になります。しかしJ-REITであれば、個々の投資家は少額からでも気軽に始めることが出来ます。

今ですと最少では18,000円程度で始めることも可能です。大体が5万円～20万円ぐらいですので2か月毎にコツコツ買いますことを出来るのもよいですね。

複数の不動産への分散投資が可能

1人の人間が不動産投資をすると物件1つで数千万の借金を行って行う等、1つの物件に対してしか投資を行うことが出来ず、非常にリスクが大きくなります。

ここでも書いておりますが、

銘柄の分散
時間の分散
ジャンルの分散

は非常に大切です。物件の位置や種類を勝手に分散購入してくれているREITを購入することで複数不動産に投資しているのと同じこととなります。

専門家が運用を実施

スポンサーや運営会社を見てみるとわかりますが、不動産運用のプロが運用しております。
また客付に関しても、物件取得にも、そして勿論運用全体に関してもプロが運用しております。

自分で行うと、住居であれば居住者がいなくなれば募集を行わなければなりませんがそういった手間が無く、そして自分よりも遥かに慣れた人に頼めるようなものです。

換金性が比較的高い

ここにはあえて「比較的」と書かせていただきました。
まだまだ株式市場に比べ、規模が非常に小さく、取引株数が非常に少ないです。

それでもいつでも購入・売却は出来ますが投資法人の時価総額1,000億円以下だと機関投資家の候補から外れることもあるようです。そうなると少しだけ流動性の面では落ちることがあるかもしれませんのでご注意ください。
しかしながら実物の不動産よりは遥かに換金性は高いと言えます。

収益の殆どが分配されます

J-REITはルール上、利益の殆どを投資家に分配する仕組みとなっております。
その理由は以下の記事でも書いてありますが、

【ある条件をクリアすると法人税が免除】

な為です。
この条件とは、

【税引前利益の90％超を分配金として投資家へ還元する事】です。

つまり、内部留保にしよう、設備投資を行おうといった会社内での貯金や投資にはルール上回すことが出来ないのです。
（その分物件を急激に増やせないといった事などはありますが。）

以上の事から、メリットをうまく生かせれば非常に良い投資となります。

J-REITのデメリット

それでは逆にリスクはどのようなものがあるでしょうか。

万が一に備えて動くことは非常に大切です。
そしてデメリットを十分に回避出来るのであればメリットを多く享受できることになります。

不動産市場のリスク

様々な種類がありますが不動産市場にも好景気・不景気があります。その為賃貸市場・売買市場が色々な外的要因から冷え込んでしまうこともあります。

金利環境や経済情勢等です。

それによって契約更新の際や新規募集の際の賃料収入が減ってしまったり、売買が難しくなることによって売却益を逃してしまう、といったことが発生します。

それによって価格や分配金が変動し、元々の価格よりもマイナスとなってしまうことがあるでしょう。

金利変動リスク

J-REITは、一般投資家から資金を集めるほか、金融機関からの借入を行って資金調達している場合があります。

金利の変動によって返済金額は変わりますので、収益に影響を及ぼしてしまいます。

それによって価格や分配金が変動し、元々の価格よりもマイナスとなってしまうことがあるでしょう。

地震・火災などによるリスク

日本は非常に地震大国です。

と変に煽るわけではありませんが、地震・そして火災・水害等、予測不可能な事態によって、物件がダメージを受けてしまったりすることで価格や分配金が変動し、元々の価格よりもマイナスとなってしまうことがあるでしょう。

上場廃止になるリスク

証券取引所が定める上場基準に抵触し、上場廃止になった場合には取引が著しく困難になる可能性があります。

運営に関するリスク

J-REITは一般の法人と同様に倒産するリスクがあります。

このリスクが表面化した場合、価格が著しく下落する可能性があります。

保有物件はどこにあるのか、
どんな物件を持っているのか、
運営会社はどこなのか、
目論見書にも書いてありますのでしっかりと確認を行い、リスクを認識することが必要です。

1月7月分配の投資法人紹介

それでは本題の投資法人紹介です。
1,7月でも意外と多くございます。

[3459]サムティ・レジデンシャル投資法人

スポンサー：サムティグループ
運用資産の種類：住宅型
分配金：約5.8％
時価総額：555億円
NAV倍率：1.14

必要価格：約11万円
分配金：3,076円（2019年1月実績）

100株で11万と手ごろに積み立てることが出来ます。ただ、2019年頭から急激に価格が伸びておりますので少し割高になっているかもしれません。

[3471]三井不動産ロジスティクスパーク投資法人

スポンサー：三井不動産
運用資産の種類：物流施設型
分配金：約3.46％
時価総額：1,414億円
NAV倍率：1.20

必要価格：約40万円
分配金：6,105円（2019年1月実績）

[3471]三井不動産ロジスティクスパーク投資法人の価格・分配金・保有物件・特徴について

分配金は2017年1月から出ておりますが、毎回金額は大きくなっております。
2017年1月から5,198円→5,346円→5,563円→5,832円→6,105円→（予想）6,415円
でございます。しかしながら2019年で急激に金額が上がっている気がしますので購入の際は注意が必要です。

[3493] 伊藤忠アドバンス・ロジスティクス投資法人

スポンサー：伊藤忠商事
運用資産の種類：物流施設型
分配金：約4.55％
時価総額：361億円
NAV倍率：0.92

必要価格：約10万円
分配金：1,729円（2019年1月実績）
半年分までいっておりません、7月予定は2,262円ですのでこれが基準となるかと思います。

[3493]伊藤忠アドバンス・ロジスティクス投資法人の価格・分配金・保有物件・特徴について

約10万円と手を出しやすい価格となっております。
また物流施設のみですのでポートフォリオ作成の為としても有効ではないかと思います。
期間がまだまだ短いですので先は見えないと思われます。

[2971]エスコンジャパンリート投資法人

スポンサー：日本エスコン
運用資産の種類：複合型
分配金：約6.1％
時価総額：243億円

必要価格：約10万円
分配金：5,422円（2019年1月実績）
次回予想は2,629円

[2971]エスコンジャパンリート投資法人の価格・分配金・保有物件・特徴について

2019年2月上場、小規模とまだまだどうなるかわかりません。
価格も5%ほど値上がりしております。

[3292]イオンリート投資法人

スポンサー：イオングループ
運用資産の種類：商業施設型
分配金：約4.5％
時価総額：2,392億円
NAV倍率：1.00

必要価格：約14万円
分配金：3,066円（2019年1月実績）

物件は全国のイオンと他にはまねの出来ない投資法人です。
海外にも手を出そうとしておりますので今後どうなるか見ていきたいですね。また地方で地域一番店を狙っていく姿勢ですので利回りも高く出来るのではと思います。

[3468]スターアジア不動産投資法人

スポンサー：スターアジアグループ
運用資産の種類：総合型
分配金：約5.7％
時価総額：587億円
NAV倍率：0.97

必要価格：約11万円
分配金：3,720円（2019年1月実績）

オフィス、物流施設、住宅、ホテルと万遍なく保有しております。
アセットタイプごとに50％以下に定めているので1つで分散を図りたいということにはぴったりだと思います。

[3463]いちごホテルリート投資法人

スポンサー：いちご株式会社
運用資産の種類：ホテル特化型
分配金：約4.9％
時価総額：329億円
NAV倍率：0.89

必要価格：約13万円
分配金：5,487円（2019年1月実績）
1月期は譲渡予定価格が伸びた為、譲渡益が得られたようで、分配金が伸びたようです。次回は予定ですが3,174円とのことです。

物件は全てホテルです。
全国に散っており、北海道3棟、関東3棟、中京4棟、関西5棟、中国四国4棟、九州3棟と西に少し偏っているでしょうか。
そしてやや古い部分も気になります。良い立地を抑えておりますので強いと思いますが・・・

[3249]産業ファンド投資法人

スポンサー：三菱商事とユービーエス・リアルティ株式会社
運用資産の種類：複合型
分配金：約4.66％
時価総額：2,138億円
NAV倍率：1.21

必要価格：約13万円
分配金：2,723円（2019年1月実績）

インフラ施設、工場・研究開発施設・物流施設とやや不思議な組み合わせです。

スポンサーである三菱商事のパワーがありますので現状の規模も拡大余地も大きいと思います。
NAV倍率的にはやや高めですので注意は必要です。

[3455]ヘルスケア＆メディカル投資法人

スポンサー：シップヘルスケアホールディングス、三井住友銀行、NECキャピタルソリューション
運用資産の種類：ヘルスケア施設主体型
分配金：約5.37％
時価総額：397億円
NAV倍率：1.12

必要価格：約13万円
分配金：3,120円（2019年1月実績）

[3455]ヘルスケア＆メディカル投資法人の価格・分配金・保有物件・特徴について

[8967]日本ロジスティクスファンド投資法人

スポンサー：三井物産
運用資産の種類：物流施設型
分配金：約3.8％
時価総額：2,271億円
NAV倍率：1.01

必要価格：約27万円
分配金：4,710円（2019年1月実績）

[8967]日本ロジスティクスファンド投資法人の価格・分配金・保有物件・特徴について

2015年1月から分配金は3,900円→4,710円（2019年1月）と120％になっております。
物流施設型だと首都圏を外れることも多いのですが、首都圏が非常に多いタイプになっている中でのこの利回りは非常に魅力的です。

他にも・・・

私はまとめておりませんが

[8957]東急リアル・エステート投資法人

[3234]森ヒルズリート投資法人

[3269]アドバンスレジデンス投資法人

[3278]ケネディクス・レジデンシャル・ネクスト投資法人

[3282]コンフォリア・レジデンシャル投資法人

が残っておりますので随時追加して、全部が確認出来るようにしていきたいと思います。

また今回は1月7月の件ですが、他にも随時まとめていきたいと思います。

10万円の投資を行うと、年3~6,000円ぐらいの分配金を貰えます。これを積み重ねていくと持ち続けることで将来のお小遣いが増えていくということです。

100万円で年3~6万円
1,000万円で年3~60万円
5,000万円で年150～300万円

得られた分配金は出来る限り再投資に回すことで元本はどんどん強化されていきます。

【やりたいこと】【必要なとき】の為にお金を貯めて、しっかりと使える。それが私は幸せな人生だと思いますので今後もしっかりと貯めていきたいと思います。

皆様も是非どうぞ。

こちらも登録してみました。
皆様も是非使ってみてください。投資家の個人ブロガーの方の記事が載っており非常に勉強になります！